[Level One] Деньги не проблема: осваиваем финансовые инструменты (Анна Деньгина)

​

Как подружиться с деньгами? Волшебной таблетки нет.
Успешными становятся люди с очень разными подходами к жизни. Кого-то к уверенности в деньгах приводят умения инвестировать, учитывать инфляцию и доходность, других — интуитивный подход и легкое отношение, а третьих — готовность к авантюрам и рискам.

Каждому своя стратегия.
Если годами не получается копить на мечты, значит, вы еще не подобрали подход, который сработает в вашем случае. А он точно есть! Прийти к результату можно разными путями — свой найдем на практическом курсе.

На трех китах выстроим индивидуальную систему управления деньгами:

1. Понимание финансовых инструментов

• приложения для учета доходов и расходов
• продукты для инвестиций
  
• лайфхаки банковских карт
  
• налоговые вычеты
  
• инструменты для планирования
  
• кешбэк
  
• вклады

2. Поведенческие навыки

• привычки, помогающие копить
• разумная экономия
• самоконтроль
• умение ставить цели
• учет триггеров, заставляющих тратить лишнее

3. Учет собственного типа мышления

• определение финансовых установок, ограничений и когнитивных искажений
• учет нерациональных финансовых решений
• понимание сильных сторон своего взгляда на мир, будь он математическим или творческим

Программа

Как управлять деньгами: психотипы и финансовые привычки

1. Поймем главное про психологию денег: почему мы тратим больше, чем планировали, и ведем себя нерационально.
2. Освоим инструменты управления деньгами: простые и эффективные способы вести бюджет и планировать.
3. Поймем, как перестроить финансовое поведение и внедрить полезные финансовые привычки.

Результат:

• Создадим документ с анализом расходов за последний месяц.
• Найдем пожирателей бюджета.
• Обнаружим мешающие нам поведенческие триггеры.
• Выберем подходящие для себя инструменты работы с бюджетом. Создадим реалистичный финансовый план.

Как вырасти в деньгах: инвестиции, пассивный доход, вычеты и кешбэк

1. Разберемся, как создать профицит в бюджете не только за счет экономии, но и за счет роста доходов.
2. Узнаем, какие бывают способы увеличения дохода на основном месте работы.
3. Выясним, какие есть формы подработки и фриланса.
4. Поймем, с чего начать создавать пассивные источники дохода.
5. Поговорим о дополнительных финансовых возможностях: вычетах и кешбэке.

Результат:

• Проведем аудит текущих доходов: пассивный, активный, дополнительный.
• Составим план личного финансового роста на 3 месяца.
• Отберем инструменты дополнительного дохода, которые можно внедрить.
• Освоим конкретные практики получения выгод.

Безопасность: подушка, страховка и защита от мошенников

Без этапа создания финансовой безопасности нельзя переходить к инвестициям. На лекции научимся защищать себя и свои деньги от непредвиденных обстоятельств.

• Разберемся в главном, что нужно знать о финансовой подушке безопасности: сколько необходимо, где хранить, как собрать.
• Поймем, какие виды страховок действительно необходимы и на чем можно сэкономить.
• Научимся оценивать финансовые риски.
• Разберемся в распространенных схемах, которыми пользуются мошенники, и поймем, как от них защититься.

Результат:

• Рассчитаем необходимый размер своей подушки безопасности.
• Подберем инструменты для накопления, в том числе игровые.

Инвестиции: понятные инструменты для начинающих

1. Разберемся, чем инвестиции отличаются от накоплений.
2. Поймем основные правила инвестора и выясним, что такое диверсификация, риск и доходность.
3. Посмотрим, какие есть инструменты: вклады, акции, облигации, БПИФ.
4. Разберемся, какие ошибки совершают начинающие инвесторы.

Результат:

• Создадим свой инвестиционный меморандум.
• Сделаем первый шаг к инвестициям: выберем брокера и откроем счет.

Пенсия: как обеспечить себе достойную старость

1. Выясним, как устроена пенсионная система.
2. Поймем, почему важно создавать пенсионный капитал самостоятельно.
3. Разберемся, сколько откладывать, когда начинать и с помощью каких инструментов копить.

Результат:

• Создадим пенсионный план.
• Подберем подходящие инструменты для долгосрочных накоплений и внедрим их в жизнь.

Вы получаете:

• Лекции
• Презентации, чтобы быстро вернуться к важным моментам.
• Задания: внедряйте полезные финансовые привычки и сразу проверяйте лайфхаки
• Подборки статей и приложений: только проверенные источники, никаких случайных ссылок.

Лектор:
Анна Деньгина
Руководитель Национального центра финансовой грамотности, основатель школы семейных финансов, экс-руководитель «Сбер Премьер», автор книг «Деньги не главное» и «6 минут для детей: финансовая грамотность». Более 20 лет занимается личными финансами и проектами по финансовой грамотности.